Интерфакс: ЦБ выявил новую схему мошенничества, по которой злоумышленники звонят клиентам банков и говорят о необходимости проверки подлинности купюр (в том числе новой банкноты в 5000 рублей) через специальное приложение, говорится в сообщении регулятора. Мошенники в последнее время стали чаще использовать схемы, в которых упоминается Банк России, регулятор принял уже около 2 тысяч обращений граждан, которые столкнулись с такими уловками, сообщили РИА Новости в пресс-службе ЦБ. Решение о закрытии МВД сервиса «Проверка по списку недействительных российских паспортов» принималось как раз из-за того, что на портале госуслуг тестируется альтернативный инструмент по проверке подлинности документов, удостоверяющих личность. "Банк России по своей инициативе не приглашает граждан на личный прием, его работники не звонят людям и не направляют никому копии каких-либо документов, не запрашивают персональные и банковские сведения, не предлагают совершить какие-либо операции со счетом.
В ЦБ рассказали о новой схеме мошенничества с пятитысячными купюрами
| Центробанк выявил лжеломбарды | Новый закон будет работать следующим образом: отныне все переводы физлиц в России будут сверяться со специальной базой Центрального банка страны, которая по своей сути является «чёрным списком» дискредитированных счетов. |
| Банк России вывел из тени «базу мошенников» (6 ноября 2023) | | «Мошенники звонят людям и сообщают, что необходимо проверить подлинность наличных денег, в том числе новых 5000 рублей», — отметили в ЦБ. |
| РБК: Банк России предложил ввести обязательную сумму возврата денег жертвам мошенников | Глава ЦБ РФ подчеркнула, что эта ситуация не означает, что надо тормозить развитие цифровых технологий. |
| ЦБ России выявил схему мошенничества, связанную с проверкой подлинности купюр | Государственная дума России принудила российские банки осуществлять проверку всех переводов физических лиц на мошеннические действия. |
| ЦБ нашел способ защитить россиян от мошенников | Согласно закону, банки должны будут проверять переводы на признаки мошенничества — перед тем как осуществить операцию, они будут сверяться со специальной базой ЦБ (FinCERT — по сути черный список банковских клиентов, замеченных в подозрительных операциях). |
Банк России вывел из тени «базу мошенников»
Кроме того, банки должны будут отключать дистанционное обслуживание мошенника при наличии информации от МВД о возбужденном уголовном деле либо записи в книге учета заявлений и сообщений о преступлениях. Банк России, получив такую информацию от МВД, будет доводить ее до кредитных организаций, пояснял в июне директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров. Одновременно уточняется механизм возврата похищенных денежных средств. В настоящее время ФинЦЕРТ Банка России распространяет информацию о счетах, которые используются злоумышленниками и уже попали в базу данных ЦБ о случаях и попытках проведения операций без согласия клиента.
Эффективным способом борьбы с преступлениями в сфере мошенничества с платёжными банковскими картами является оперативное взаимодействие правоохранительных органов с Банком России. Это не позволяет правоохранителям действовать оперативно и проводить срочные процессуальные мероприятия. В итоге принятие окончательных решений по делам этой категории затягивается до трёх-четырёх месяцев, а раскрываемость возбуждённых дел падает.
В свою очередь, Банк России будет передавать в МВД информацию о случаях попытках незаконных переводов денег. Кто и зачем охотится за персональными данными Обмениваться данными МВД и Центробанк будут на основе двусторонних соглашений, определяющих форму и порядок взаимодействия.
Одновременно уточняется механизм возврата похищенных денежных средств. В настоящее время ФинЦЕРТ Банка России распространяет информацию о счетах, которые используются злоумышленниками и уже попали в базу данных ЦБ о случаях и попытках проведения операций без согласия клиента. Если банк, получив такую информацию и видя, что средства переводятся на счет, который используется злоумышленниками, все же осуществит перевод, то будет обязан возместить эти средства в полном объеме, отмечал Уваров. Средства должны быть возмещены банком в течение 30 дней после получения заявления клиента, а при трансграничном переводе — в течение 60 дней.
Мошенники придумали новую уловку для обмана клиентов российских банков 10 июля 2023, 10:18 Документ направлен на совершенствование механизма противодействия хищению средств клиентов с банковских счетов антифрода и увеличение суммы возврата банками уже похищенных средств. Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков ранее обращал внимание на рост мошенничеств с использованием социальной инженерии, когда граждане добровольно передают сведения например, номера платежных карт, коды, пароли , которые используются преступниками для несанкционированных операций, в том числе переводов без согласия клиентов. В связи с этим закон обязывает банки проверять все денежные переводы на наличие признаков мошенничества до момента списания средств, включая сверку с базой данных Банка России о случаях и попытках несанкционированных переводов. Если деньги переводятся на счета, которые вызывают вопросы, или сомнения вызывают сами операции, банк может приостановить такие переводы или операции на два дня, пояснял Аксаков.
Новый способ мошенничества озвучили в Ивановском отделении ЦБ РФ
Банк России выявил новую схему мошенничества: теперь граждан приглашают на «личный прием в Центробанк». ЦБ: в 2023 году банки предотвратили мошеннические хищения у россиян на ₽5,8 трлн. Теперь ЦБ РФ Телефонные мошенники, Мошенничество, Центральный банк РФ, Следственный комитет, Длиннопост, Негатив. ЦБ: Мошенники стали обманывать россиян под предлогом обновления купюр в 5 тыс. рублей. ЦБ РФ рассказал о новом виде телефонного мошенничества.
«Тинькофф» и ВТБ усилили блокировку карт подставных лиц мошенников
Об этом сообщает РБК со ссылкой на материал Банка России о планах внести изменения в 161 федеральный закон «О национальной платежной системе». Он был разослан участникам банковского рынка от имени директора департамента информационной безопасности ЦБ Вадима Уварова. Что получат жертвы мошенников Одна из самых распространенных сейчас мошеннических схем предполагает добровольную передачу банковских данных от жертвы к преступнику. Для этого используются методы социальной инженерии. В документе уточняется, что такой вид мошенничества «является одной из острых проблем, отрицательно влияющих на уровень доверия населения к дистанционным платежным сервисам и, как следствие, к кредитно-финансовой системе в целом». Предполагается, что на случай мошеннических действий такого рода должна быть предусмотрена фиксированная сумма, которую будут получать жертвы мошенников.
При этом одним из основных условий будет являться своевременное обращение клиента банка за помощью. Заявить о краже он должен не позднее следующего дня.
Если клиент решит перевести деньги на счет из базы дропперов, то банк обязан будет перевод приостановить — для переводов по поручению — или отменить — для Системы быстрых платежей и других случаев. Возобновить операцию или сделать повторную можно будет только через два дня: ожидается, что за это время человек может передумать.
При этом банк должен сообщить клиенту: Что операция прервана. Как ему избежать мошенников. Как продолжить проведение операции, если это нужно. Клиент может отправить подтверждение операции или запрос на повторный перевод в соответствии с условиями договора.
А банк имеет право запросить у клиента подтверждение его добровольного согласия.
Фактически речь идет о такой форме получения дохода, которая просто использует чужие индивидуальные, идентификационные данные. Да, естественно, есть вознаграждение за такого рода услуги, оно зависит от уровня риска, от количества транзакций, переводов на карты не настоящих получателей средств, не подлинных бенефициаров счета». РБК называет действующий тариф за открытие одной дропперской карты — порядка 30 тысяч рублей. Что интересно, можно стать дроппером, даже не подозревая об этом.
При возникновении сомнений можно обратить за консультацией в Центробанк по бесплатному номеру 8 800 300-30-00, с мобильного телефона — по короткому номеру 300. Жительница Поронайска знала об этом виде мошенничества, но всё равно поверила звонившим. Подписывайтесь одним нажатием! Если у вас есть тема, пишите нам на WhatsApp:.
ЦБ РФ рассказал о возросшей активности мошенников и росте операций «без согласия»
Банки запустили системы мониторинга для выявления карт подставных лиц, которых используют мошенники для вывода украденных средств. Российский Центр Новостей. Российский Центр Новостей.
Банк России создаст новый механизм для борьбы с финансовыми мошенниками
Банк России предупредил о новой мошеннической схеме, построенной на уловке «специального» счета в Центробанке, с помощью нее мошенники в некоторых случаях уже смогли украсть у граждан десятки миллионов рублей. Преступники под видом официального приложения Банка России высылают фальшивую ссылку, через которую, получив удаленный доступ к банковским счетам и приложениям жертвы, выводят деньги. Центральный банк России сообщил о новой схеме мошенничества с новыми пятитысячными купюрами. Об этом сообщили в ЦБ России.
В ЦБ РФ рассказали о новой схеме мошенничества с купюрами
Бесплатно Подписаться Подписываясь, вы принимаете условия передачи данных и политику конфиденциальности Как это будет работать Новый механизм будет опираться на базу данных «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». В ней содержится известная информация о дропперах — людях, которые обналичивают и выводят полученные в ходе мошенничества деньги. ФинЦЕРТ собирает данные коммерческих банков обо всех случаях, когда их клиенты сталкивались с мошенниками. Еще в начале 2023 года в базе были десятки тысяч счетов. В октябре 2023 года в силу также вступит закон, по которому не только банки, но и МВД будет оперативно обмениваться информацией с ЦБ. Если клиент решит перевести деньги на счет из базы дропперов, то банк обязан будет перевод приостановить — для переводов по поручению — или отменить — для Системы быстрых платежей и других случаев.
Возобновить операцию или сделать повторную можно будет только через два дня: ожидается, что за это время человек может передумать.
Письма от аферистов начинаются с обращения по имени и отчеству, в них указываются время приёма и настоящий адрес Банка России в регионе проживания потенциальной жертвы. После отправки письма мошенники связываются с получателем и под разными предлогами пытаются выманить данные его банковской карты. В Центробанке сообщили, что не приглашают россиян на личный приём по собственной инициативе. Также работники Банка России не звонят жителям и не высылают копий документов.
В 2019 году подтвердила знания, получив награды "Главный финансовый аналитик" и "Финансист-аутсорсер" Банка России. Ранее кредитные организации могли только называть конечного получателя украденного, теперь — будут раскрывать информацию о сомнительных операциях по десяткам уникальных признаков. Сообщается, что подозрительными будут считать случаи одновременной работы онлайн-банкинга из разных географических точек.
Действующие по этой схеме злоумышленники звонят россиянам по телефону и заявляют о необходимости проверить подлинность этих банкнот, причем проверять купюры предлагается через приложение «Банкноты Банка России». Такое приложение действительно существует, но мошенники дают ссылку на фейковое, внешне похожее на официальное. И похищают деньги со всех счетов человека», — говорится в сообщении. Настоящее приложение «Банкноты Банка России», напомнил регулятор, только дает информацию об основных защитных признаках всех российских банкнот — где именно они расположены и как должны выглядеть.
Как Центробанк и МВД будут спасать деньги граждан от телефонных мошенников
ЦБ РФ подчеркивает, что приложение "Банкноты Банка России" действительно существует, и оно доступно на официальном сайте ЦБ РФ. Решение о закрытии МВД сервиса «Проверка по списку недействительных российских паспортов» принималось как раз из-за того, что на портале госуслуг тестируется альтернативный инструмент по проверке подлинности документов, удостоверяющих личность. С помощью системы проверки сведений об абоненте банки и финансовые организации смогут проверять корректность сведений, указанных в договоре с оператором связи. Российские банки будут проверять все переводы на мошенничество. «Мошенники звонят людям и сообщают, что необходимо проверить подлинность наличных денег, в том числе новых 5000 рублей», — отметили в ЦБ.
ЦБ предупредил о новой схеме мошенников с уловкой «спецсчета»
| Для защиты от мошеннических действий МФО сделают проверку клиентов более жесткой | Новости Решения Банка России Контактная информация Карта сайта О сайте. |
| Россиян предупредили о новой схеме мошенничества от имени Центробанка | Российские банки будут проверять все переводы на мошенничество. |
| Центробанк будет выявлять мошенников по 50 признакам | Бробанк | Центральный банк (ЦБ) России обнаружил новую мошенническую схему аферистов. |
| Госдума обязала российские банки проверять все переводы физлиц на мошенничество | Центробанк (ЦБ) с 1 октября начнет использовать новые методы определения подозрительных банковских операций, что позволит эффективнее противостоять телефонным мошенникам. |
| Приглашают на "личный приём": Центробанк предупредил о новой схеме мошенников | ЦБ: мошенники выманивают у россиян деньги под предлогом проверки данных счета на предмет утечки. |
Взаимодействие ЦБ и МВД против мошенничества с банковскими картами хотят ускорить
| Telegram: Contact @cbrrf | Новые правила ЦБ РФ, которые начнут действовать с 01.10.2023 года, помогут оперативно выявлять мошенничество по телефону и предупреждать хищение средств. |
| Центральный Банк Российской Федерации дал рекомендации по защите от финансового мошенничества | Госдума одобрила закон, который обязывает банки проверять все денежные переводы физических лиц на мошенничество и приостанавливать операции на два дня в случае подозрительный действий. |
| Госдума обязала банки РФ проверять все переводы физлиц на мошенничество | Новости 11 июля 2023 г. | Комитет Госдумы по финансовому рынку поддержал принятие в первом чтении законопроекта, который обязывает банки проверять входящие платежи на мошенничество и предоставляет право не проводить «явно мошеннические» операции. |
| Россиян предупредили о новой схеме мошенничества от имени Центробанка | Например, якобы сотрудники банка звонят и сообщают о дефиците как наличных рублей, так и валюты. |
ЦБ предупредил о мошенничестве с проверками утечек
Банки будут тщательнее отслеживать операции физических лиц, предупреждать клиентов о возможных рисках и даже возвращать переведенные мошенникам деньги из своего капитала. Банк России выявил новую схему мошенничества: теперь граждан приглашают на «личный прием в Центробанк». Решение о закрытии МВД сервиса «Проверка по списку недействительных российских паспортов» принималось как раз из-за того, что на портале госуслуг тестируется альтернативный инструмент по проверке подлинности документов, удостоверяющих личность. Центральный Банк России выступил с предупреждением о новых схемах мошенников, которые используют банковские данные.
Центробанк: телефонные мошенники начали представляться расследователями массовых утечек данных
Также работники Банка России не звонят жителям и не высылают копий документов. Россиянам посоветовали не отвечать такие письма и удалять их. При возникновении сомнений можно обратить за консультацией в Центробанк по бесплатному номеру 8 800 300-30-00, с мобильного телефона — по короткому номеру 300. Жительница Поронайска знала об этом виде мошенничества, но всё равно поверила звонившим.
Фактически речь идет о такой форме получения дохода, которая просто использует чужие индивидуальные, идентификационные данные. Да, естественно, есть вознаграждение за такого рода услуги, оно зависит от уровня риска, от количества транзакций, переводов на карты не настоящих получателей средств, не подлинных бенефициаров счета». РБК называет действующий тариф за открытие одной дропперской карты — порядка 30 тысяч рублей. Что интересно, можно стать дроппером, даже не подозревая об этом.
Данные правила начнут действовать с 25 июля 2024 года. Поскольку у банков появилась такая нелегкая ответственность по возмещению всех средств, которые они не смогли уберечь от мошенников, то есть риск, что банки просто начнут массово блокировать абсолютно все подозрительные операции. Однако зампред Банка России уверяет, что такое не произойдет: «Законом четко предусмотрены случаи, при которых банк должен приостановить перевод». Например, клиент совершает нетипичные транзакции — крупные переводы в ночное время, причем с нового устройства. Банк вправе спросить у клиента, действительно ли он сам совершает перевод и не находится ли под влиянием злоумышленников. Если, несмотря на предупреждение, человек настаивает на переводе, то банк обязан исполнить транзакцию». Если после двух дней человек не отменил перевод на этот же мошеннический счет, то банк обязан исполнить операцию.
При этом, по замыслу ЦБ, обманутый россиянин сможет предъявить своему банку претензии в двух случаях. Если кредитное учреждение не сможет подтвердить факт уведомления клиента о совершении перевода или если перевод был совершён без согласия клиента Проект поправок к закону "О национальной платёжной системе" Если картой клиента воспользовались без его согласия и он уведомил об этом. Например, есть заявление о потере либо о краже карты, составленное до перевода денег со счёта Проект поправок к закону "О национальной платёжной системе" То есть банк должен будет возместить своему клиенту сумму похищенного, так как не принял должных мер защиты его средств. Появилось целое направление адвокатов, специализирующихся на тяжбах с банками. Одни выигрывают спор, доказывая факт неосновательного обогащения, другие — в связи с нарушениями действующих инструкций ЦБ, — рассказал заведующий "Западной коллегией адвокатов" города Москвы Александр Инютин.
И банкам придётся либо наладить должный контроль за движением средств, либо, безусловно, покрывать все убытки своих клиентов. Однако в некоторых случаях кредитные учреждения отказываются от безусловного возмещения убытков, которые клиент понёс по их вине. Данный подход незаконен, считают суды.