Борьба Центрального банка РФ с инфляцией в прошлом году дала определенные результаты – цены стали расти уже не так быстро, как в 2022-м. Угроза инфляции в России по-прежнему остается, хотя все тенденции строго положительные. Силуанов: меры ЦБ РФ по борьбе с инфляцией результативны. Инфляция в России превысит искомые 4% пятый год подряд — Bloomberg. Инфляция в России достигла 6% и продолжает расти дальше.
Правительство начало борьбу с инфляцией
Ожидая роста стоимости денег, замедления экономики и снижения деловой активности, предприниматели пока что просто наблюдают за происходящим со стороны. Поскольку повышенная ставка тормозит все виды экономики, абсолютно всё — от товаров до логистики, — в скором времени станет дороже, прогнозирует Николай Ившин: "Особенно остро это почувствуют компании, у которых нет собственного капитала: чем больше нужно выручки, тем больше приходится привлекать заёмных средств. Получается, мы ещё даже не запустились, а уже должны 15 миллионов, и нам негде их взять". Особенно болезненно это будет для тех компаний, которые чрезмерно увлеклись ростом, позабыв об осторожности и сбалансированном финансировании быстрого развития", — предостерегает эксперт. Согласно прогнозам специалистов, скорее всего ключевая ставка будет оставаться высокой и довольно стабильной до конца следующего года, пока ЦБ не заметит существенного снижения инфляции. При этом в случае повышения 27 октября первые выводы регулятор сделает где-то по итогам первого квартала, а уже ближе к лету будет решать — стоит ли осторожно двигаться в сторону снижения или ещё подождать. Как следствие, можно будет наблюдать спад в сферах риелторских услуг и агентств недвижимости, которые работают преимущественно со вторичным жильём. Спад может наблюдаться также в сферах инвестиций в аренду жилья. В целом стоит сказать, что повышение ставки ЦБ делает рубль дороже, а высокая стоимость кредитных денег тормозит развитие бизнеса и в целом экономический рост.
Население в таких условиях, как правило, копит деньги, а не тратит. С 1 сентября были повышены надбавки к коэффициентам риска по необеспеченным потребительским кредитам. С 1 октября такая же мера введена в отношении ипотечных кредитов. При этом вряд ли можно ожидать, что изменение ключевой ставки одномоментно повлияет на курс рубля, но в перспективе нескольких месяцев это должно оказать влияние на уровень потребления и изменения соответствующей доли в импорте. Вместе с этим влияние будет оказывать проводимая правительством РФ фискальная политика в части увеличения бюджетных расходов. В текущей ситуации, для сохранения курса на отметке ниже 100 рублей за доллар, необходимо увеличение на внутреннем рынке предложения валюты. Для этих целей с 1 октября введены привязанные к курсу доллара плавающие пошлины для компаний-экспортёров, а 11 октября президентом подписан указ об обязательной продаже экспортёрами валютной выручки.
В этом случае говорят о дефляции. С этим в последние десятилетия сталкивалась японская экономика. Инфляция нужна для экономического развития, но, конечно, если цены растут умеренно, а не галопирующими темпами. Таким образом, если в народе инфляция считается заведомо негативным фактором, то специалисты сходятся на том, что умеренный рост цен необходим для развития экономики. Но это становится проблемой, когда инфляция выходит из-под контроля и резко растет, как это происходит в 2021 и 2022 годах в России и США. Какая бывает инфляция. Инфляцию можно классифицировать так: Дефляция — отрицательная инфляция. То есть цены не растут, а снижаются. Дефляция тормозит развитие экономики.
Набиуллина объяснила, что сроки снижения ставки зависят от скорости замедления текущего роста цен.
Инфляционное давление было очень сильным. О снижении ключевой ставки По словам Набиуллиной, высокой ставкой ЦБ защищает доходы граждан, это «прямой вклад денежно-кредитной политики в борьбу с бедностью». Сильнее всего инфляция бьет по небогатым людям, в том числе потому, что цены на товары первой необходимости ускоряются в первую очередь, отметила глава ЦБ. Следующее заседание намечено на 26 апреля. О высоких темпах роста ВВП Опасения о том, что повышение ключевой ставки «поставит крест» на экономике, не подтвердились, сообщила Набиуллина. Она отметила, что российская экономика продолжает расти высокими темпами. Но мы видим, что это не так. В IV квартале экономический рост немного замедлился, но оставался значительным», — сказала глава ЦБ.
Как в России борются с инфляцией и одновременно ее провоцируют
В целом, борьба с инфляцией — это сложный процесс, который требует комплексных и долгосрочных мер со стороны государства и общества. Банк России ожидает, что инфляция вернётся к целевому уровню в 4% в 2025 году, по итогам нынешнего года она составит 4,3–4,8%. Об этом сообщается на сайте регулятора. В данной статье вы рассмотрите методы борьбы с инфляцией, стратегические меры для предотвращения инфляции, а также антиинфляционную политику РФ. К декабрю 2024 года инфляция в России замедлится до 4% и, возможно, окажется даже ниже этого значения.
ЦБ предупредил об ускорении инфляции в ближайшее время
В отличие от соседнего Казахстана в России ЦБ не стал смягчать целевой уровень инфляции и по-прежнему намерен бороться с ней как с главным злом. Центральному банку удается балансировать между борьбой с инфляцией и поддержкой кредитования экономики, такое мнение озвучил президент РФ Владимир Путин на съезде Российского союза промышленников и предпринимателей. Какой будет инфляция в 2024 году: консенсус-прогноз от аналитиков рынка, какие факторы влияют на индекс потребительских цен.
Бизнес анализирует меры по борьбе с инфляцией
Подобными мерами Банку России никогда инфляцию не победить; такими спсобами лишь подпитывают инфляцию. Аналитики ЦБ допустили инфляцию выше 7% в России по итогам 2023 года. Центральному банку удается балансировать между борьбой с инфляцией и поддержкой кредитования экономики, такое мнение озвучил президент РФ Владимир Путин на съезде Российского союза промышленников и предпринимателей.
Центробанк объяснил, что нужно для снижения инфляции в России
Никто об этом не говорит на экспертном уровне", — отметил российский лидер. Решетников добавил, что гражданам этих стран придется расплачиваться за эти действия. По его словам, это может отразиться и на России. У нас в разы ниже уровень госдолга.
Точнее, не ставить суперзадачу её победить. Здоровый экономический организм, получающий достаточное и недорогое финансирование, сам со временем её изживёт. Для этого нужны дешёвые кредиты», — объясняет доктор экономических наук, зампред комитета Госдумы по экономической политике Михаил Делягин. Читайте также Курятина на время засекречена в целях борьбы с ценами В Минсельхозе объявилась важная птица: ее экспорт хотят запретить, но назвать боятся Текущий небольшой рост курса рубля — не более чем реакция валютных спекулянтов на временно изменившуюся рыночную конъюнктуру. Такое было после появления «секретного» закона об обязательной продаже валютной выручки не пойми кем, но вскоре доллар снова начал дорожать. Собственно, нет причин для того, чтобы что-то изменилось. В том числе и в плане инфляции. Но уже в этих пределах её будут держать, потому что там опять же будут выборы президента. И власти будут стараться регулировать цены», — прогнозирует экономист и предприниматель Дмитрий Потапенко. До какого-то момента, действительно, будут пытаться регулировать. Но потом это станет «лишним» и их отпустят. И тогда до какого уровня у нас взлетит инфляция? Судя по всему, тут у нас есть шанс обогнать Турцию по этому показателю. Только у них экономика развивается, а у нас — загибается.
Инфляция в России на сегодняшний день 25 апр, 06:42 Инфляция в России на сегодня в 2024 году в таблице и на графиках: оперативная сводка от Росстата, выдержки из релизов Центрального Банка и динамика изменений по неделям, месяцам и кварталам, последние новости и список подорожавших товаров и услуг по актуальным данным. Еженедельное обновление, и подробные составляющие роста цен с разбивкой по товарам, продуктам питания и услугам с выявлением тенденций. В конце статьи приводится прогноз на ближайшие месяцы и конец 2024 с указанием инфляционных рисков для определенных товаров.
Как инфляция съедает наши деньги Инфляция — это рост общего уровня цен. Когда она растет, каждый рубль, который мы держим в кошельке или на банковском счете, становится менее ценным. Почему же так происходит? Все дело в том, что при росте инфляции на каждую единицу денег можно купить меньше товаров или услуг, чем раньше. Вспомните, сколько стоили продукты пару лет назад, и сравните цены с сегодняшними. Вероятно, вы заметите разницу. Конечно, ростом цен никого не удивить. Но рассмотрим на примере, как инфляция влияет на наши сбережения. Представим, что в январе у человека было 100 тыс. Если деньги и дальше останутся лежать без дела, с каждым годом они будут обесцениваться все больше. Поэтому, чтобы сохранить свои сбережения, нужно обгонять инфляцию. Инфляция в России в 2023 году Считается, что для экономики полезнее всего стабильная невысокая инфляция. Так покупательская способность денег сохраняется, а люди не боятся их тратить, что стимулирует спрос и приводит к плавному росту цен. С помощью повышения или понижения ключевой ставки ЦБ влияет на показатель, чтобы привести его к оптимальному. Конечно, регулятору далеко не всегда удается поддерживать нужный уровень. Чтобы не потерять деньги, людям нужно было вложить их в какой-то финансовый инструмент с аналогичной доходностью. Поскольку Центробанк прикладывает множество усилий для поддержания стабильной инфляции, нам тоже приходится думать о том, как защитить деньги от постоянного роста цен. Если просто хранить сбережения дома или на счете в банке, покупательская способность этих денег становится все меньше. Нужно вкладывать их так, чтобы получать процент, превышающий инфляцию. Способы и инструменты для защиты сбережений Чтобы защитить деньги от инфляции, нужно заставить их приносить доход, который будет выше, чем ежегодный рост цен.
Эксперт назвал необходимые меры для борьбы с продуктовой инфляцией
Но такие риски, считает он, возникают в исключительных исторических ситуациях, связанных с крупными войнами, политическими кризисами и масштабными катаклизмами. Так что опасения эффекта «ценовой спирали» во многом являются преувеличением, подчеркнул Григорьев. Как власти будут управлять инфляцией Необходимым условием для устойчиво низкой инфляции является сбалансированная макроэкономическая политика, отметил Заботкин из ЦБ. Влияние вливаний через кредитный и бюджетный каналы на денежную массу и совокупный спрос должно быть соразмерно возможностям экономики, уверен он. Денежно-кредитная политика ДКП нацелена на то, чтобы реагировать на относительные колебания спроса и предложения, констатировал он. Воздействуя через ключевую на процентные ставки в экономике, ДКП регулирует темпы роста кредита таким образом, чтобы в итоге динамика совокупного спроса — потребительского, инвестиционного, государственного — соответствовала возможностям «стороны предложения», т. По его словам, это защищает экономику от перегрева — ситуации, когда чрезмерный рост спроса не переходит в рост физических объемов выпуска и потребления, а лишь увеличивает цены, ускоряет инфляцию. Либо, напротив, позволяет уменьшить спад экономической активности и занятости и ускорить их восстановление при временном ослаблении совокупного спроса.
Заботкин считает, что ДКП — эффективный способ достижения ценовой стабильности. Если она работает, доверие к ней повышается. Но для этого надо, чтобы не только ЦБ, но и власти в целом демонстрировали приверженность низкой инфляции, подчеркнул он. Правительство располагает всеми необходимыми инструментами для решения этой задачи: налоговая политика, отраслевые меры поддержки, меры по развитию инфраструктуры, пояснил он. Поскольку бюджет также значимо влияет на совокупный спрос, ЦБ в своих прогнозах учитывает информацию о принятых решениях. Между Банком России и правительством постоянно идет обмен информацией на уровне аналитиков для оценки ситуации и тенденций. При этом независимость ЦБ в принятии решений по ДКП — необходимая предпосылка макроэкономической и финансовой стабильности, подчеркнул представитель регулятора.
Представитель правительства переадресовал запрос «Ведомостей» в Минэк и Минфин. Для противодействия росту инфляции в России действует ДКП Банка России, но ее эффект всегда наступает с определенным временным лагом, сообщил представитель Минэка. Меры правительства, которые носят немонетарный характер, оказывают воздействие на рынок более оперативно, добавил он. В последние годы ЦБ и правительство эффективно дополняли друг друга, что сыграло значимую роль в сдерживании роста цен, считает представитель Минэка. Из немонетарных наиболее действенные механизмы управления инфляцией — рыночные инструменты без искусственного вмешательства в ценообразование, признал собеседник. Например, демпферы по зерновым культурам. Плавающая пошлина автоматически реагирует на изменение внешней ценовой конъюнктуры: при повышении цен растет и пошлина, при снижении она уменьшается.
В результате на внутреннем рынке остаются достаточные объемы продукции для недопущения роста цен и при этом сохраняется прибыльность экспорта, напомнил он. Во исполнение поручений президента правительство наращивает работу по стимулированию предложения в отраслях, ориентированных на удовлетворение внутреннего спроса, пояснил представитель Минэка. Это в том числе развитие транспортно-логистических коридоров под новые потребности в импорте, развитие агропромышленного комплекса, импортозамещение. Важно, что одновременно проводится масштабная работа по снижению регуляторной нагрузки, чтобы бизнес мог максимально сосредоточиться на решении производственных задач, подчеркнул он. Постепенному возврату инфляции к целевому ориентиру Банка России содействует проведение ответственной бюджетной политики, отметил представитель Минфина. Для этого предусмотрен переход к нормализации бюджетной политики — с 2023 г. Механизм снижает неопределенность в экономике и создает большую макроэкономическую стабильность, в том числе содействует ценовой стабильности, полагают в Минфине.
Взаимодействие кабмина и ЦБ по вопросам координации бюджетной, структурной и денежно-кредитной политики осуществляется на регулярной и комплексной основе, согласился он. Благодаря мерам правительства по стабилизации цен на социально значимые продовольственные товары, проведению ЦБ ДКП и нормализации бюджетной политики инфляция будет поступательно возвращаться к целевому уровню Банка России, уверен представитель Минфина. Как надо управлять инфляцией Важно разделять инфляцию, вызванную спросом или шоками предложения, отметил Тунев. Это не всегда просто сделать, но тем не менее этим необходимо заниматься, чтобы правильно реагировать на рост цен. В Банке России такой подход не принят, полагает Тунев. Из этого единственный способ управления — ключевая ставка, которая должна подстраивать совокупный спрос под имеющееся предложение.
Это одна из основных задач ЦБ. Классика экономики: спрос превышает предложение, и цены растут. Избавиться от этого дисбаланса можно либо стимулированием предложения, либо замедления спроса. В первом случае, по мнению экономиста Ивана Антропова, самое главное — это доступный капитал.
Однако инструменты влияния у регулятора имеются: низкая ключевая ставка подталкивает инвесторов вкладывать деньги в реальные предприятия. Если ставка повышается, то банковские вклады могут оказаться интереснее и выгоднее чем инвестиции в промышленность и сферу услуг. Зачем напрягаться и рисковать, если можно положить деньги в банк и получать доход, ничего не делая? Погружение на дно Но ЦБ явно выбрал второй путь ограничения спроса.
Спрос со стороны государства продолжает оказывать существенное влияние на экономику, хотя он менее зависим от ключевой ставки, чем частный спрос.
Для обеспечения ценовой стабильности могут понадобиться более высокие ставки в экономике. Денежно-кредитные условия Финансовые условия остаются стабильными. Компании получают высокие прибыли, что позволяет им активно использовать кредиты и привлекать инвестиции. Набиуллина отметила, что фиксируется быстрый кредитный рост, особенно в области долгосрочного кредитования для инвестиций. Однако спрос на ипотечные кредиты немного снизился.
Внешние условия Исходя из имеющихся фактических данных и перспектив роста мировой экономики, в ЦБ пересмотрели прогноз платежного баланса. По расчетам регулятора, как экспорт, так и импорт на прогнозном периоде будут немного выше, чем предполагалось в феврале, рассказала глава Банка России. Риски прогноза Риски прогноза связаны с сохранением перегрева внутреннего спроса, недостаточным ростом производительности труда, трудностями при импорте оборудования, а также сильным дефицитом кадров. Возможно, инфляция замедлится быстрее из-за значительного влияния последних инвестиций на экономику.
ФАС выявляет нерыночное поведение отдельных компаний и пресекает необоснованное повышение цен, и раз в год согласовывает повышение тарифов ЖКХ. А Минпромторг и Минэкономики, как правило, оперативно реагируют на случаи резкого роста цен. К примеру, в 2023 году было несколько товарных кризисов — резко росли цены на топливо, куриное мясо и куриные яйца.
Во всех случаях ведомства договаривались с участниками рынка и помогали наладить логистику. И иногда эти меры действительно помогали хотя бы стабилизировать цены. С 2021-го и далее рост цен превышал планы и прогнозы в 2-3 раза — причем этому часто способствовали факторы, которых никто не мог предвидеть заранее. Поэтому цены часто растут выше плана — и в этом нет ничего удивительного. Индекс инфляции на 2024 год может измениться в сторону повышения из-за таких факторов: Неустойчивый курс рубля. Когда «верстался» бюджет на 2023 год , в него заложили средний курс в 70 рублей за доллар, но по факту американская валюта стоит около 90 рублей. Практика показывает, что рубль может начать падение в любой момент и это сильно бьет по ценам на импортные товары при том, что сам импорт в Россию сильно усложнен из-за санкций.
Повышение тарифов на жилищно-коммунальные услуги. Причем тарифы на отдельные услуги и в отдельных регионах могут подняться значительно выше этой цифры. Дефицит кадров в экономике. На фоне рекордно низкой безработицы обострилась проблема нехватки рабочих рук. Из-за этого работодатели уже в скором времени будут вынуждены повышать зарплаты, что отразится на цене производимых товаров и услуг. Серьезный бюджетный стимул для экономики, особенно в сфере ВПК. Новые санкции против новых компаний и отраслей экономики.
Хоть в России все более-менее крупные игроки уже находятся в «черных списках», в 2024 году основной упор будет делаться на исполнении ранее введенных ограничений. А это значит, что все больше зарубежных контрагентов будут отказываться от сотрудничества с Россией, чтобы не попасть под санкции самим. Есть риск, что это коснется критического импорта, а проблемы с поставками сразу отразятся на ценах. Многие из этих факторов частично реализовались уже в начале 2024 года. Но ухудшение по какому-либо из направлений может все изменить. Но главное — всплеск инфляции в 2024 году может стать реальностью по какой-то непредвиденной ранее причине. Очередной «черный лебедь» может легко сломать все планы и взвинтить инфляцию в стране до двузначной отметки.
Чтобы иметь хотя бы какое-то представление об экономической политике в разных ситуациях, Банк России ежегодно готовит сценарные прогнозы на ближайшие три года. На 2024-2026 годы регулятор, помимо базового сценария, подготовил прогнозы по сценариям «Усиление фрагментации» и «Рисковый». Соответственно, каждый последующий сценарий более пессимистично оценивает происходящее. Базовый сценарий В основном сценарии развития экономики Банк России предполагает, что в 2024 году будут сохраняться все существующие тренды, а новых шоков для экономики не будет. Правда, санкции против России тоже сохранятся на все три года. Из-за желания центральных банков развитых стран снизить инфляцию будет проводиться жесткая монетарная политика, из-за чего рост мировой экономики будет медленнее обычного.