Экономика - 10 января 2024 - Новости Владивостока -
Ключевая ставка ЦБ РФ в 2024 году
| Ключевая ставка в 2024 году может составить 15-16 процентов | По прогнозам ЦБ, ключевая ставка снизится во втором полугодии. |
| Аналитики ухудшили прогноз по снижению ключевой ставки на 2024 год | Аналитики Сбербанка прогнозируют, что период высоких ставок в российской экономике продлится несколько дольше предыдущих прогнозов и на конец 2024 года ключевая ставка ЦБ РФ составит 13%, считает руководитель блока «Финансы» Сбербанка Тарас Скворцов. |
«Всё нужно страховать». Экономисты — о том, когда упадет ключевая ставка и подешевеет недвижимость
Ставка была повышена за рекордные сроки — в 2 раза менее чем за пять месяцев. По оценкам Юрия Кравченко, начальника отдела анализа банков и денежного рынка ИК «ВЕЛЕС Капитал», пятничное заявление ЦБ говорит о том, что регулятор готов поддерживать жесткую денежно-кредитную политику, а значит и ставку, более продолжительный период времени. Кроме того, Банк России повысил значительную часть прогнозов по инфляции, ВВП, средней ключевой ставке, кредитованию. Кроме этого, по его словам, остаются в силе не зависящие от ЦБ высокие бюджетные расходы, которые поддерживают рост цен. Через 2 часа доллар упал до 91,6 рубля.
Высокая ставка исключает приток на валютный рынок кредитов, которые в период низких ставок «прокручивают» на рынке для получения прибыли на разнице курсов. По оценке Юрия Кравченко, рубль в пятницу укрепился на решении ЦБ, но на валютном рынке этот фактор будет отыгран. По оценке Анны Кокоревой, эксперта по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций», в начале мая сдерживать ослабление рубля будут высокая ставка и жесткая риторика регулятора, отраженная в пятничном заявлении ЦБ. На курс также влияет геополитическая обстановка: новые санкции негативно отражаются на валютном курсе.
В конце марта ЦБ РФ уже во второй раз принял решение о сохранении ключевой ставки на уровне 16 процентов годовых. Предполагается, что при таком показателе уровень инфляции в стране снизится до 4—4,5 процента годовых уже в этом году. Читайте также:.
Плеханова Дмитрий Осянин. Высокие процентные ставки тормозят экономический рост, а экономика России только начала восстанавливаться, и ей, особенно малому и среднему бизнесу, требуется больше доступных финансовых ресурсов, подчеркнул экономист, директор по коммуникациям BitRiver Андрей Лобода. Аналитик уточнил, что это возможно, если инфляция не будет замедляться в ближайшие два месяца. То же самое будет и до конца марта, так как ключевая ставка останется неизменной с высокой вероятностью», — сказал Лобода. Об увеличении ставок по кредитам банки пока не объявляли. То есть еще на 1 процентный пункт.
Судить об устойчивости складывающихся дезинфляционных тенденций преждевременно. Проводимая Банком России денежно-кредитная политика закрепит процесс дезинфляции в экономике. Это значит, что неизбежен «продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике», когда «отпускать» ключевую ставку не будут. По итогам заседания ЦБ РФ опубликовал среднесрочный прогноз. Дополнительные данные о планах ЦБ могут появиться 27 февраля, когда регулятор опубликует резюме. Предыдущие изменения ключевой ставки Ключевая ставка ЦБ РФ как основной инструмент денежно-кредитной политики появилась в сентябре 2013 года, заменив ставку рефинансирования. Продержавшись на первом максимуме меньше 2 месяцев, ставка почти постоянно снижалась 5 лет. Получается, сегодняшнее значение максимальное для последних почти 2 лет.
В ожидании роста. Чего ждать от Банка России на заседании по ставке 26 апреля
Банк России в базовом сценарии повысил прогноз средней ключевой ставки в 2024 и 2025 годах до 15,0–16,0% и 10,0–12,0% соответственно. Экономика - 10 января 2024 - Новости Волгограда - При этом, согласно обновленному среднесрочному прогнозу регулятора, по итогам 2024 года ключевая ставка в среднем за год будет на уровне 15–16% годовых, а в 2025 году — на уровне 10–12% годовых. По прогнозам ЦБ, ключевая ставка снизится во втором полугодии.
Что будет с ключевой ставкой в 2024 году и как она повлияет на инвестиции
Специалист отметил, что внутренний валовой продукт является первичным. Он подытожил, что рано или поздно должен начаться цикл снижения ключевой ставки, поскольку долгий период высоких процентных ставок пагубен для экономики. Это вполне реалистичный прогноз», - сказал Андрей Бархота. Другой специалист, вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков, также считает, что к смягчению денежно-кредитной политики Банк России может приступить во второй половине 2024 года. Он рассказал, что достаточно жесткая денежно-кредитная политика Банка России вызвана необходимостью борьбы с инфляцией.
Исходя из этого, в ближайшее время, два месяца, Банк России, скорее всего, не будет понижать ключевую ставку, считает специалист.
В любом случае к будущему снижению ставки ЦБ теперь будет подходить осторожнее. Схожая логика, например, просматривается и в заявлениях Федеральной резервной системы ФРС США, которая столкнулась с замедлением дезинфляции. В России, возможно, тоже. Как ожидает старший аналитик УК "Первая" Наталья Ващелюк, пауза в действиях Банка России может продлиться до осени, при этом пространство для снижения ключевой ставки в 2024 году выглядит ограниченным из-за высоких рисков активизации потребления. Поэтому первое снижение ставки просматривается не ранее июля, а вход в цикл - более осторожным", - прогнозирует старший вице-президент офиса рыночных исследований и стратегии Росбанка Юрий Тулинов.
И основную роль в этом всем играет как раз ключевая ставка. Свои планы, в том числе и по ключевой ставке, регулятор излагает в документе «Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики…», который готовится на каждый год. Кроме прочего, в документе даются прогнозы ЦБ по ставке — причем сразу в трех разных сценариях. Прогноз Банка России Кажется немного странным то, что Банк России дает прогнозы по показателю, который сам же и устанавливает. Но на самом деле все логично — ЦБ РФ устанавливает ставку в зависимости от целого ряда факторов. И какой будет ситуация в середине или в конце года, заранее не знает никто.
По этой причине во всех трех возможных сценариях на 2024 год регулятор не предполагает резкого снижения ключевой ставки. Основные сценарии по версии Банка России Самый вероятный сценарий — базовый, по которому в 2024 году снизится рост экономики относительно 2023-го, а также снизится инфляция. После последнего в 2023 году заседания Совета директоров ЦБ 15 декабря глава регулятора Эльвира Набиуллина сообщила, что цикл ужесточения ДКП приближается к завершению. Но это значит лишь, что она не прогнозирует повышения ключевой ставки и не обещает ее снижения. Таким образом, выраженных тенденций к изменению ключевой ставки в 2024 году нет — Банк России будет либо держать ее на нынешнем уровне, либо аккуратно и постепенно снижать. Мнения экспертов Величина ключевой ставки — один из главных инструментов для управления экономикой.
Меняя ее значение, Центробанк вынужден выбирать между ростом экономики с низкой ставкой и сдерживанием инфляции при ее повышении. Единственно верного решения здесь быть не может, поэтому Центробанк регулярно критикуют политики и экономисты — причем иногда даже с противоположными аргументами. Это значит, что в будущем ставка либо останется на текущем уровне, либо начнет снижаться. Некоторые аналитики подготовили несколько сценариев по аналогии с Центробанком России. К примеру, в «БКС Экспресс» в мягком сценарии видят снижение ключевой ставки с марта 2024 года, в «центральном» и жестком сценариях — с апреля. Также мы собрали ряд прогнозов от своих экспертов.
Основными вопросами было то, каким они видят уровень ключевой ставки к концу года и насколько реалистичен прогноз ЦБ. А еще мы спросили, что лучше: удерживать высокую ставку с низким экономическим ростом, или же снизить ее ради ускорения роста ВВП, но с риском разогнать инфляцию. Какая будет ключевая ставка в 2024 году по мнению наших экспертов: Динамика ключевой ставки ЦБ во многом будет зависеть от темпов роста цен в России. Даже официальные чиновники российского правительства признают, что инфляция в стране в 2024 году останется на высоких уровнях.
Данный период продержится до конца 2024 года, если не продолжится рост устойчивых компонентов цен на товары и услуги. В противном случае возможно продолжение ужесточения. Более оптимистичный прогноз до этого высказывал глава Сбербанка Герман Греф, который заявил , что ЦБ РФ будет снижать ключевую ставку после первого квартала 2024 года.
«Всё нужно страховать». Экономисты — о том, когда упадет ключевая ставка и подешевеет недвижимость
В базовом сценарии Банк России повысил прогноз средней ключевой ставки. По прогнозам аналитиков, снижение ключевой ставки стоит ожидать не раньше сентября. Теперь средняя ключевая ставка до года ожидается в диапазоне 14,5 –16%. Экономист отмечает, что ЦБ повысил прогноз по инфляции на этот год с 4–4,5% до 4,3–4,8%, как и прогноз по годовому росту ВВП — с 1,0–2,0% до 2,5–3,5%. По их мнению, период высоких ставок удлиняется, а определять, когда снижать ключевую ставку, регулятор будет по результатам инфляции за апрель-июнь 2024-го. Сусин ожидает повышения со стороны ЦБ прогноза по росту ВВП на 2024 г. до 2-3% с февральских 1-2%, а также увеличения диапазона средней ставки до 14,5-16,5% на этот год (в феврале было 13,5-15,5%).
Пресс-центр
Экономика - 10 января 2024 - Новости Магнитогорска - Интерфакс: Банк России, сохранив ключевую ставку на уровне 16%, повысил прогноз по ее траектории на 2024 и 2025 годы. Главная новость сегодняшнего заседания – изменение среднесрочного прогноза. Банк России пересмотрел прогноз среднего уровня ключевой ставки в 2024 году с 13,5-15,5% до 15-16%. Более оптимистичный прогноз до этого высказывал глава Сбербанка Герман Греф, который заявил, что ЦБ РФ будет снижать ключевую ставку после первого квартала 2024 года.
Аналитик оценил, когда ждать снижения ключевой ставки
Но пока явного замедления инфляции не фиксируется. Это тревожный сигнал: он допускает сценарий, при котором ЦБ может передумать снижать ключевую ставку в этом году. А в худшем случае — вернется к циклу повышения. Получается, что российской экономике придется функционировать в условиях высоких ставок дольше, чем ожидали рыночные участники. Ключевые экономические индикаторы — потребительский спрос, деловая активность, предпринимательская уверенность — находятся на исторически высоких отметках. И рост производства в экономике этому всеобщему оптимизму явно не соответствует. Очередное заседание ЦБ по ключевой ставке запланировано на 7 июня этого года.
Какая сейчас ключевая ставка Основным инструментом государственной денежно-кредитной политики является ключевая ставка. В России она начала применяться с сентября 2013 года. Узнать подробнее Наиболее низкая ставка была зафиксирована в период пандемии, с июля 2020 года по март 2021 года. Совсем недавно наблюдалось самое высокое значение ключевой ставки, это произошло весной 2022 года и было связано с санкционным кризисом. Определение значения ключевой ставки осуществляется Центральным банком, который использует ее для регулирования уровня инфляции в стране.
Подписавшись, вы сможете первыми узнавать эту информацию. Чтобы присоединиться, нажмите сюда. Кстати, у нас есть еще и канал в Viber. Подписывайтесь на нас, нажав сюда.
Однако это не помешает росту ВВП Аналитики, опрошенные Банком России в марте в рамках макроэкономического консенсуса, повысили свой прогноз по росту ВВП России на 2024 год, по сравнению с опросом месяцем ранее, но ухудшили ожидания по снижению ключевой ставки. Согласно опросу, опубликованному на сайте регулятора: Аналитики на 0,2 процентных пункта п. Также аналитики повысили свой прогноз по инфляции на 2024 год. Выросли ожидания и по средней ключевой ставке — сразу на 0,6 п.
Почему борьба с инфляцией обречена на провал?
Ключевая ставка в среднем в 2024 году может составить 15-16 процентов при рисковом сценарии развития экономики. В своем базовом сценарии ЦБ повысил прогноз средней ключевой ставки в 2024 году до 15—16%. Согласно его прогнозу, 26 апреля Банк России сохранит ключевую ставку на уровне 16% годовых. Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 16%.
Что произойдет с ключевой ставкой в 2024 году
| Эксперты рассказали снизятся ли ставки по кредитам до конца 2024 года | новость о рынке недвижимости от 2024-02-16 - Когда ключевая ставка вернется к значениям 8-10%, рассказали в ЦБ. |
| Вслед за ценами. Власти приоткрыли планы на снижение ключевой ставки ЦБ | Аналитики, опрошенные Банком России в марте в рамках макроэкономического консенсуса, повысили свой прогноз по росту ВВП России на 2024 год, по сравнению с опросом месяцем ранее, но ухудшили ожидания по снижению ключевой ставки. |
Почему борьба с инфляцией обречена на провал?
При этом эксперт напоминает, что основным критерием для перехода Центробанка к более мягкой денежно-кредитной политике является не просто достижение целевых значений, а уверенность в том, что «рецедива» не будет, то есть устойчивость тренда. На это требуется время. Поддерживает высокий уровень инфляции в стране сфера кредитования, которая никак не желает замедляться, отмечает Спинка. Кроме того, замедлиться росту цен не дает ситуация на рынке труда и производственная активность, добавляет эксперт.
На фоне структурной трансформации индикатор предпринимательского климата в России находится на 12-летнем максимуме, а это означает что производственные мощности задействованы по полной. В условиях дефицита кадров, когда безработица находится на рекордно низком уровне, высокие темпы роста экономики являются проинфляционным фактором, говорит Спинка.
Изъятие и обременение обязательствами имущества Банка России без его согласия не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом. Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так же, как и Банк России — по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами. Банк России — государственная структура. Все его имущество является федеральной собственностью, включая уставный капитал размером 3 млрд рублей. При этом ЦБ предоставлена полная имущественная и финансовая самостоятельность. Центробанк распоряжается по собственному усмотрению в том числе вверенными резервами.
Ключевым элементом правового статуса Банка России является принцип независимости, который проявляется прежде всего в том, что Банк России выступает как особый публично—правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России, осуществляются самим Банком России в соответствии с целями и в порядке, которые установлены Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации Банке России ».
Изъятие и обременение обязательствами имущества Банка России без его согласия не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом. Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так же, как и Банк России — по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами. Банк России — государственная структура. Все его имущество является федеральной собственностью, включая уставный капитал размером 3 млрд рублей.
За дураков нас держите? Мы же знаем как юристы могут все красиво расписывать. Утаив при этом важные детали. Ключевым элементом правового статуса Банка России является принцип независимости, который проявляется прежде всего в том, что Банк России выступает как особый публично—правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения.
Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России, осуществляются самим Банком России в соответствии с целями и в порядке, которые установлены Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации Банке России ». Изъятие и обременение обязательствами имущества Банка России без его согласия не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом.
Аналитик оценил, когда ждать снижения ключевой ставки
Какие прогнозы ключевой ставки в 2024 году дает ЦБ: инфляция – снизится в 2024 году до 4-4,5%; ключевая ставка – составит в среднем от 12,5% до 14,5% годовых. Так, при базовом сценарии ЦБ видит в 2024 году инфляцию на уровне 4-4,5% при средней за год ключевой ставке в 12,5-14,5%. Банк России (ЦБ) сохранил ключевую ставку на уровне 16% и повысил прогноз ее траектории на 2024 и 2025 годы. То есть с высокой вероятностью в 2024 г. ключевая ставка может уменьшиться, если мы увидим устойчивое снижение инфляции, а также инфляционных ожиданий населения и бизнеса. Без залога. Ставка 0 % с 1-го по 10-й день пользования займом при возврате займа не позднее 10-го дня пользования.
Почему в 2024 году могут сохраниться сверхвысокие ставки по вкладам
Ужесточение кредитно-денежной политики во многом направлено на то, чтобы граждане сберегали деньги и не наращивали долговую нагрузку, поэтому вклады в это время максимально дорожают. Но период максимальной стоимости вкладов не сохранится надолго — уверены эксперты. Если инфляция во втором полугодии 2024 года замедлится, то Центробанк снизит ключевую ставку, из-за чего депозиты тоже подешевеют. Некоторые банки могут уменьшать проценты по вкладам еще раньше до решения регулятора, ожидая, что вскоре можно будет привлекать деньги клиентов по более низким ставкам.
Специалисты считают, что сейчас наиболее благоприятное время для оформления вклада. При этом они рекомендуют «разбросать» средства по разным продуктам: Часть свободных денег следует разместить на краткосрочный депозит до 6 месяцев. Такие вклады обычно самые дорогие и их часто предлагают в рамках праздничных акций.
Их нельзя продлить, но по ним можно получить максимальную прибыль за небольшой срок. Еще часть средств нужно разместить на более «длинный» вклад периодом на 1 год или больше. Ставки по подобным депозитам немного ниже, чем по акционным, но выгодные условия сохранятся, даже если ключевая ставка снизится и банк сократит проценты по новым продуктам.
Перед тем, как оформить вклад, следует изучить разные предложения на рынке и действующие требования Центробанка для банков. Это поможет подобрать оптимальный вариант депозита и не стать жертвой мошенников. Одним из признаков нелегальной компании является слишком высокие ставки по вкладам, намного превышающие средние показатели по рынку.
Предполагаемое снижение ключевой ставки во второй половине 2024 года должно уменьшить и стоимость ссуд, но так ли это? Эксперты считают, что в ближайшее время удешевления заемных средств ждать не стоит.
По его словам, если инфляция не начнет снижаться, Банк России продолжит повышать ключевую ставку. Что будет влиять на решения ЦБ по ключевой ставке в 2024 году Фото: Shutterstock Эксперты считают, что в 2024 году Банк России будет ориентироваться на инфляционные ожидания, уровень роста цен и те факторы, которые на него влияют. Без снижения инфляционных ожиданий населения и бизнеса этого не достичь, добавляет эксперт. Димитрий Резепов прогнозирует заметное снижение уровня инфляции со второй половины года на фоне эффекта высокой базы. Портфельный управляющий УК «Первая» Владислав Данилов добавляет, что на снижение инфляционного уровня также будут влиять замедление кредитования, зеркалирование регулятором повышенных расходов и инвестиций из ФНБ и вероятный возврат экономики на траекторию сбалансированного роста. ЦБ начнет снижать ключевую ставку, когда инфляция и инфляционные ожидания будут устойчиво снижаться, добавил эксперт. Банки и финансы , ЦБ , Инфляция , Ключевая ставка Среди прочих факторов, которые будут влиять на решения ЦБ по ключевой ставке, Владислав Данилов выделяет еще три: во-первых, это динамика бюджетной политики: «Дополнительное расширение дефицита бюджета, при прочих равных, может потребовать более жесткой монетарной политики», — считает эксперт. Во-вторых, регулятору может потребоваться реагировать на внешнюю конъюнктуру и условия внешней торговли.
По словам Данилова, снижение цен на товарные активы, при прочих равных, будет способствовать спаду экспорта и может вынудить ЦБ не смягчать монетарную политику. В-третьих, на решениях ЦБ по ставке может сказаться состояние экономики и внутреннего спроса. Юрий Кравченко ожидает снижения ключевой ставки не раньше второго полугодия.
При этом аналитик подчеркнула, что по сравнению с ноябрем годовая инфляция в декабре немного снизилась.
К слову, уменьшилась и помесячная инфляция — с 1,1 до 0,73 процента. Продовольственная инфляция возросла в основном из-за увеличения цен на яйца, куриное мясо и плодово-овощную продукцию. Тарифы на услуги же выросли преимущественно из-за повышения стоимости зарубежного туризма и проезда в общественном транспорте, подчеркнула аналитик.
По его словам, у института больше нет классических инструментов, чтобы сдерживать инфляцию и курс рубля. Или же попытаться еще какое-то время удерживать инфляцию и рубль, подняв ставку и ограничив тем самым доступность денег для всех, кроме тех, кого субсидирует государство», — сказал он в разговоре с Inkazan. Плешков, в свою очередь, уверен, что высокий уровень ставки продержится примерно еще полгода. Со второй половины 2024 года, а возможно и раньше в случае успешного сдерживания инфляции, банк приступит к ее понижению, заявил он.