Однако самозанятые могут самостоятельно формировать свой пенсионный стаж и пенсионные накопления.
Как оформить самозанятость через приложение «Мой налог»
А вот ИП на других налоговых режимах касса очень часто нужна. Какие минусы есть у статуса самозанятых Самозанятым разрешено делать не всё На НПД разрешается перейти далеко не каждому. Например, нельзя выбрать этот налоговый режим, чтобы перепродавать товары или реализовывать продукцию собственного производства, если она подлежит обязательной маркировке. В этом случае обязательно придётся регистрировать ИП с другим налоговым режимом, а то и ООО — предпринимателям тоже позволена не любая деятельность. Нельзя нанять помощников по трудовому договору Из названия понятно, что самозанятый работает сам, занять делом кого-то другого он не может. Поэтому наёмных работников ему не положено. Для этого придётся переходить на иной налоговый режим. При этом самозанятые могут привлекать других людей по гражданско-правовым договорам. Этот режим невыгоден при больших доходах НПД подходит только для тех, кто зарабатывает меньше 2,4 миллиона в год.
Быть предпринимателем, если у вас большой заработок, выгоднее. Не получится уменьшить налогооблагаемую базу Если вы платите НПД, налог рассчитывается со всех доходов, на которые выписаны чеки. Это суперпросто, но есть нюансы — те самые, о которых говорилось в пункте про низкие налоговые ставки. Во-первых, предприниматель на упрощёнке и патенте может уменьшить налог на сумму уплаченных страховых взносов. Теоретически это имеет небольшое значение, ведь самозанятый их не отдаёт вовсе. Но если человек верит в государственную пенсию и перечисляет взносы добровольно, этот бонус может оказаться весомым. Например, если человек производит товар, в цене которого стоимость его работы составляет минимум. Конечно, здесь нужно предварительно всё просчитывать для каждого конкретного случая.
Допустим, мастерица шьёт шоперы — многоразовые экологичные сумки для покупок. Она оценивает свой товар в 500 рублей. Причём ткань и фурнитура обходятся в 350 рублей.
За первый месяц было продано 30 досок физическим лицам. Оборот составил 24 тыс. Как новичок продавец не оплачивает размещение товара за первый месяц. В общем расходы составили 7260 рублей, значит, чистая прибыль за текущий месяц — 16740 рублей.
Нюансы сотрудничества самозанятых с Wildberries Может ли самозанятый продавать на других маркетплейсах? Wildberries не создает каких-то особых условий для самозанятых. Комиссии для них такие же, как и для остальных продавцов. Размер будет зависеть только от категории товара, а узнать о ней можно в личном кабинете продавца в отделе «Логистика и комиссии». Остальные траты — это оплата за размещение товара на складе, доставка, сборка и упаковка заказа. Санкции за нарушение самозанятыми условий торговли на маркетплейсах Что может продавать самозанятый на маркетплейсах, чтобы не нарушать правила? Если вдруг самозанятый будет заниматься продажей не товаров собственного изготовления, а перекупленными изделиями, то его могут лишить статуса самозанятого, он не сможет платить налог по льготной ставке и потеряет заработок.
Налоговый режим Как только налоговой службе станет известно, что при совершении сделок были допущены серьезные нарушения, самозанятого сразу же лишат его статуса, причем без его участия. Все сделки по перепродаже, которые уже были совершены продавцом, будут считаться не по льготной, а по обычной налоговой ставке. Это будет относиться ко всем сделкам, которые уже прошли до снятия самозанятого с учета. Допустим, продавец занялся перепродажей не своей продукции в январе, а ФНС обнаружила это нарушение только в июле. Самозанятый будет снят с учета задним числом, то есть с января. Чтобы как-то уменьшить налог, можно использовать профессиональный вычет и оплатить НДФЛ с разницы между покупкой и продажей изделий. Общий налоговый режим может быть применен не только к тем товарам, которые были проданы через маркетплейс, но и ко всем остальным, проданным в других местах.
Как сделать бизнес успешным: принципы и правила Страховые взносы С того момента, как самозанятый утратит свой статус, он должен выплатить взносы в страховые компании.
Рассмотрим подробнее, кому подойдет самозанятость, в чем ее отличия и преимущества. Особенности самозанятости Режим самозанятости регулирует работу репетиторов, дизайнеров, мастеров маникюра и всех, кто выполняет заказы на дому. Кому стоит оформить самозанятость Режим самозанятости экспериментальный, он будет длиться десять лет — с 2019 по 2029 год. Сначала эксперимент проводили в трех регионах, а в 2020 году масштабировали на всю Россию. Оформить самозанятость и применить новый налоговый режим могут как россияне, так и граждане стран Евразийского экономического союза ЕАЭС — Беларуси, Армении, Казахстана и Киргизии. Кому стоит оформить самозанятость Кому стоит оформить самозанятость Главный плюс самозанятости — возможность работать легально, вести учет доходов и не бояться штрафов за незаконное предпринимательство. Кому стоит оформить самозанятость Совкомбанк поддерживает инициативы и начинания и предлагает кредит самозанятым сроком до пяти лет.
Если раньше работал по трудовому договору в компании, с ней не получится сотрудничать как самозанятый два года после увольнения. Это сделано, чтобы работодатели не выводили работников за штат ради экономии. Но на другую компанию работать можно. При подработках в период госслужбы. Госслужащие могут получать доход только от сдачи в аренду жилья. Они не вправе заниматься другими видами деятельности в статусе самозанятого, как и в целом вести бизнес. При особой профессиональной деятельности. Под НПД не подходят доходы от деятельности нотариуса, адвоката, медиатора, оценщика и арбитражного управляющего. Но если адвокат в свободное время дает уроки игры на гитаре, а нотариус сдает квартиру — это доход самозанятого. Мария Татаринцева основатель проекта «Ипона мать! Избежать штрафов за работу без регистрации бизнеса. Стать самозанятым — самый простой и мгновенный способ получать доход от клиентов по закону. Самозанятым не страшны контрольные закупки, проверки налоговой, жалобы клиентов и штрафы за незаконную предпринимательскую деятельность. Иметь меньшее налогообложение как физлицо. Не нужно связываться со сложностями статуса ИП. Самозанятому не нужна онлайн-касса, не надо вести бухгалтерию, не требуется сдавать отчетность. ИП обязан платить страховые взносы — при любом доходе в год надо отдать больше 40 тысяч рублей. У самозанятых такого нет. Возможности и ограничения самозанятых Самозанятость — простой способ легально зарабатывать на своем любимом деле: вести микробизнес, получать деньги от подработок и фриланса и при этом не опасаться налоговой. Однако у НПД есть не только возможности, но и ограничения. Возможности Выйти из тени и оформить официальный статус: самозанятый — это не безработный и не фрилансер Самозанятый обязан вести дела сам: оказывать услуги лично и производить товары собственноручно Больше зарабатывать: сотрудничать с любыми клиентами — и с частными лицами, и с компаниями Нельзя нанимать сотрудников. Но можно сотрудничать с другими самозанятыми или привлекать подрядчиков по договору ГПХ Легко общаться с налоговой: вести микробизнес без лишних формальностей и отчетности — бухгалтер не нужен Запрещено продавать чужую продукцию. Нужно создавать собственные изделия с нуля или сильно перерабатывать чужие Торговать на маркетплейсах и продавать свою продукцию через «Яндекс Маркет», Aliexpress, Ozon, Wildberries Нельзя торговать маркированными или подакцизными товарами: табаком, алкоголем, лекарствами, верхней одеждой, постельным бельем и пр. Подтверждать доход: получать справки о доходах и о статусе самозанятого в приложении «Мой налог» Выручка — не более 2,4 млн рублей в год. Если превысить эту сумму, человек автоматически теряет статус самозанятого Пользоваться банковскими продуктами: самозанятым доступны кредиты, займы на бизнес, счета и карты, интернет-эквайринг Запрещено быть посредником или агентом. Например, работать торговым представителем или получать доход по партнерской программе за продвижение чужих услуг Получать господдержку: обращаться за грантами и субсидиями, участвовать в конкурсах и других активностях В настоящий момент у самозанятых нет ограничений по месту работы: можно жить в любой стране, при этом иметь статус самозанятого в России и зарабатывать. Однако недавно в Госдуме обсуждали законопроект , согласно которому человек не сможет применять НПД, проживая за границей. Как зарегистрироваться в статусе самозанятого Чтобы оформить самозанятость, не нужно идти в налоговую. Достаточно скачать приложение «Мой налог» — на iOS или на Android. Есть 3 способа зарегистрироваться в приложении: через личный кабинет налогоплательщика, через портал госуслуг или по паспорту. Дальше расскажем, как встать на учет с помощью паспорта. Скачайте, установите и откройте приложение. Укажите свой номер телефона — на него придет смс с кодом, который понадобится для подтверждения номера.
Как оформить самозанятость в 2024 году - Лучший и Простой способ.
В каких регионах действует режим самозанятости, где можно оформить самозанятость, как выбрать регион деятельности для оказания услуг и продажи товаров, на что влияет выбор региона для плательщиков НПД. количество самозанятых граждан, зафиксировавших свой статус, применяющих специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход» и получивших меры поддержки. В статье расскажем, что значит статус самозанятого, как оформить самозанятость, какие есть налоги и обязательные платежи. Самозанятость может стать поводом выйти из теневой деятельности и на законных основаниях предлагать свои услуги ведущим брендам. Чтобы стать самозанятым, нужно зарабатывать в год не больше 2,4 млн рублей. "Как заплатить налог по самозанятости" - “Как я создала команду из 40 партнеров в первый месяц с 0” - забира.
Бизнес для самозанятых: список из 20 бизнес-ниш
| Про самозанятость? — 29 ответов | форум Babyblog | Тогда правильно будет оформить самозанятость и платить налог на профессиональный доход с выручки. |
| Как стать самозанятым / Skillbox Media | Также разрешено нанимать специалистов, оформленных как самозанятые, на постоянную работу по трудовому договору, платить за них страховые взносы и НДФЛ. |
| Налог на профессиональный доход | Многих начинающих предпринимателей интересует вопрос о том, как оформиться самозанятым в 2024 году. |
Обзор сервисов для работы с самозанятыми 2022-2023
Как зарегистрировать самозанятость на Госуслугах. Налог на профессиональный доход (НПД) самозанятый платит по льготной ставке. В этом случае лучше оформить самозанятость и платить налог на профессиональный доход (НПД). Самозанятость может стать поводом выйти из теневой деятельности и на законных основаниях предлагать свои услуги ведущим брендам. То сейчас очень многие, особенно всякие небольшие ИП предпочитают оформлять ГПХ или требуют с будущего работника оформить самозанятость. Однако самозанятые могут самостоятельно формировать свой пенсионный стаж и пенсионные накопления. Как оформить самозанятость В статусе самозанятого можно работать и столяром, и учителем, и программистом.
Обзор сервисов для работы с самозанятыми 2022-2023
Любой человек, проживающий в России или за ее пределами, и иностранные граждане , работающие в РФ, могут получить статус самозанятого и личную учетную запись на сайте ФНС. Регистрироваться и сниматься с учета можно несколько раз, если возникнет такая необходимость. Статус самозанятого можно утратить: 1 автоматически, если нарушить правила налогового режима: превысить лимит годового дохода, своевременно не платить налоги, много лет оказывать услуги лишь одному работодателю или нанять наемных работников; 2 осознанно перестать быть плательщиком НПД: сменить род деятельности, начать официально работать в компании по трудовому договору. После прекращения работы по трудовому договору либо при совмещении работы в штате с самозанятой деятельностью можно вновь встать на учет, указав регион работы самозанятого на момент новой регистрации. Как выбрать регион ведения деятельности При регистрации в ФНС самозанятый указывает край или область, где он намерен продавать товары или услуги. Работать можно в нескольких городах, по всей стране или оказывать услуги зарубежным компаниям, но при заполнении анкеты придется указать «регион преимущественного ведения деятельности», который может быть не связан с пропиской или с местом проживания.
По собственному желанию самозанятый может изменить место ведения деятельности и в своем профиле Настройки — Профиль — Редактирование указать другой регион. Такие изменения можно делать не чаще 1 раза в год. С начала нового месяца он будет платить налог уже в новом географическом пространстве, а за прошлый месяц ещё в старом. На что влияет регион ведения деятельности — только на то, где будет числиться самозанятый гражданин, где его деятельность будет контролировать налоговая инспекция. Каждый налогоплательщик сам решает, какой субъект РФ он укажет для отчисления налоговых платежей — тот, где он прописан или тот, где проживают его главные заказчики.
Размер субсидии определяют региональные власти. Шаг 4: начать работу и оформлять чеки Теперь можете начинать работать. Как только получите оплату наличными деньгами или на счет, выписывайте покупателю чек. Чек выписывают по факту получения денег, а не по дате заключения договора и оказания услуги.
Для оформления чека нажмите на кнопку «Новая продажа». Укажите, кому вы оказали услуги или продали товар — физическому или юридическому лицу. Для завершения формирования документа нажмите «Выдать чек». Удобно, что налоги самим считать не придется.
Как платить налог на профессиональный доход? Квитанция на уплату налога автоматически формируется налоговым органом и направляется в приложение «Мой налог». Для простоты оплаты квитанция содержит специализированный QR-код. Как индивидуальному предпринимателю в том числе применяющему упрощенные режимы налогообложения: УСН, ЕСХН и ПСН стать самозанятым перейти на специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход»? Какие налоговые ставки предусмотрены по налогу на профессиональный доход? Какой срок уплаты налога на профессиональный доход? Уплата налога на профессиональный доход производится ежемесячно не позднее 28 числа месяца, следующего за истекшим налоговым периодом месяцем.
Если эта дата является праздничным или выходным днем, тогда срок уплаты переносится на первый рабочий день. Следует учесть, что первый налоговый период считают со дня регистрации и до конца следующего месяца. Например, при постановке на учет в январе уведомление о начисленном налоге впервые придет до 12 марта. Заплатить указанную в нем сумму нужно до 25 марта. Кто не вправе применять специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход»?
Тинькофф Один из самых простых способов оформить самозанятость онлайн — приложение Тинькофф банка. Чтобы воспользоваться опцией, нужно быть клиентом банка. Зайдя в интернет-банкинг, нужно перейти в «Управление профилем». Там нужно открыть вкладку «Самозанятость», выбрать регион, вид деятельности и ввести ИНН. Тинькофф банк сам передаст заявку в ФНС. Источник: tinkoff. Заработок можно переводить на любую карту «Тинькофф-Банка» — дебетовую, кредитную. Альфа-Банк Еще один способ, как открыть самозанятость — через приложение Альфа-Банка. Оно доступно только клиентам организации в том числе гражданам и ИП. В «Настройках» нужно выбрать пункт «Регистрация самозанятого». Останется только ввести персональные данные и дождаться подтверждения. Все операции получение средств от физических и юридических лиц можно отмечать прямо в приложении «Альфа-Онлайн». Другие банки ФНС заключила партнёрские соглашения с рядом банков , которые начали работать с самозанятыми на собственных платформах. Регистрация как плательщика НПД доступна в следующих банках: Сбербанк мы уже подробно писали об этом здесь ; Ак Барс Банк; Веста Банк; Qiwi но пока в настройках сервис отмечен неработающим. Если вы являетесь клиентом одного из таких банков, оформить самозанятость можно через приложение этой организации. Инструкции можно найти на сайтах компаний или обратиться в техподдержку. При личном визите в налоговую Как следует из ст. Что логично, ведь все сведения о поступивших платежах нужно производить онлайн, равно как и выдавать чеки. Другими словами, самозанятость можно оформить онлайн — и больше никак. Срок и стоимость оформления самозанятости «Мой налог», приложения банков — всё это работает бесплатно. В некоторых случаях под регистрацию можно получить и бонусы. Например, сэкономить на открытии счёта в банке. Срок регистрации, как правило, составляет несколько часов. В редких случаях ФНС может рассматривать заявку 6 дней. При приёме платежей от клиентов самозанятому придётся оплачивать комиссию банка как и платить, например, за вывод денег — все по актуальным тарифам конкретного банка. Какой способ постановки на учет лучше выбрать Выбор варианта зависит исключительно от предпочтений человека. Активные пользователи банковских приложений могут пойти по пути наименьшего сопротивления. Клиентам Сбера, «Тинькофф», Альфа-Банка и других достаточно найти нужный раздел и зарегистрироваться. Молодёжи и людям среднего возраста определённо понравится «Мой налог». Кстати, в нем же можно и закрыть самозанятость. А вот регистрация через сайт ФНС выглядит не столь привлекательной. Ведь самозанятому раз в месяц нужно платить налог, отмечать платежи, а удобнее всего делать это в приложении банка или «Мой налог». В целом же, все способы сводятся к трем — зарегистрироваться можно по фото паспорта, через ЛК на сайте ФНС или через банк.
Как оформить самозанятость в России: пошаговая инструкция
Самозанятый — это налоговый режим, благодаря которому вы можете стать прямым партнёром , платить меньше налога и получать справки о доходах онлайн. Объясним, как самозанятому платить налоги, копить пенсию, оформить ипотеку, взять больничный и многое другое. Где лучше оформить самозанятость? Вопрос к тем, у кого есть самозанятость в Тинькофф или в Мой Налог.
Про самозанятость?
Плательщик НПД не имеет права нанимать работников. Перед регистрацией определите приоритеты бизнеса. Если вам удобнее работать в одиночку, становитесь самозанятым. Если планируете набирать штат, лучше сразу зарегистрировать ИП и выбрать подходящую для вашей деятельности систему налогообложения. Статья в тему: Что лучше — самозанятость или ИП Как зарегистрировать самозанятость в 2023 году Регистрация самозанятых проходит без визита в налоговую. Зарегистрироваться можно в приложении «Мой налог», на портале Госуслуг или в мобильном приложении банка. Регистрация самозанятости в приложении «Мой налог» Шаг 1. Скачайте приложение в App Store или Google Play. Прямые ссылки для скачивания есть на сайте налоговой. Шаг 2.
Выберите способ регистрации: с помощью аккаунта на Госуслугах, через личный кабинет на сайте налоговой или по паспорту. Даже если у вас есть аккаунт на портале Госуслуг или личный кабинет в ФНС, рекомендуем выбрать регистрацию по паспорту. Этот способ самый простой и быстрый. Шаг 3. Укажите номер телефона, чтобы получить код подтверждения для входа в приложение. Шаг 4. Выберите регион, где будете вести деятельность. Шаг 5. Сделайте скан паспорта с фотографией.
Обязательно проверьте корректность данных в форме и только потом нажимайте «Далее». Если камера не распознала какие-то поля документа, просканируйте паспорт еще раз. Регистрация на портале Госуслуг Войдите в ваш аккаунт. В меню на главной странице выберите «Прочее — Налоги и финансы — Регистрация в качестве самозанятого». Нажмите «Начать». Подготовьте необходимые документы. Система автоматически заполнит заявление на регистрацию данными из вашего профиля. Проверьте информацию и отредактируйте при необходимости. Проверьте ИНН и телефон.
Укажите регион ведения деятельности. Нажмите «Отправить заявление». В течение пяти рабочих дней ФНС проверит заявление и пришлет уведомление в личный кабинет. Чтобы оформлять чеки и платить налоги, вам понадобится приложение «Мой налог». Установите его и авторизуйтесь, когда ФНС зарегистрирует вас в качестве самозанятого. Регистрация через мобильное приложение Сбербанка Зарегистрировать самозанятость можно через приложение любого банка. Рассмотрим процедуру на примере СБЕР. Откройте вкладку «Все сервисы» на главной странице приложения СберБанкОнлайн. Выберите «Сервис для самозанятых» и нажмите «Подключить сервис».
Укажите номер телефона, регион ведения и вид деятельности. Ознакомьтесь с офертой и подтвердите согласие. Через несколько минут ФНС обработает заявку и вам придет push-уведомление. Откройте уведомление и нажмите «Далее».
Это меньше, чем размер комиссии, которую платят многие водители парку. Если вы не совершаете поездки — налог не начисляется. Самозанятым не нужно платить обязательные страховые взносы. Это можно делать по желанию — например, чтобы ваш доход в такси учитывался при формировании будущей пенсии. Подробно о налогах для самозанятых Кто может стать самозанятым Физические лица. Подробнее о том, как стать самозанятым, если вы нерезидент РФ, читайте здесь: как стать самозанятым прямым партнёром, если вы не резидент.
Для регистрации можно выбрать один из следующих способов: Первый - скачать мобильное приложение « Мой налог ». Регистрация в приложении занимает несколько минут. Доступны несколько способов: с использованием паспорта для сканирования и проверки, а также фотографии, которую можно сделать прямо на камеру смартфона; c использованием ИНН и пароля, которые используются для доступа в «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц»; с помощью учетной записи Единого портала государственных и муниципальных услуг. Это приложение - основной инструмент для взаимодействия налогоплательщиков налога на профессиональный доход самозанятого и налогового органа. Самозанятому не нужно сдавать отчетность и покупать кассу, приложение само ведет учет доходов, рассчитывает налог и др. Второй способ подойдет для пользователей с подтвержденной учетной записью на Едином портале государственных и муниципальных услуг далее — Портал госуслуг. Для этого нужно войти под своей учетной записью на портал Госуслуг и выполнить следующие действия: Выбрать услугу: «Регистрация в качестве «самозанятого».
Если переходите на самозанятость как ИП, не забудьте отказаться от других налоговых спецрежимов. Мы подробно рассказали об этом в нашей статье для самозанятых предпринимателей. Как выдавать чеки и платить налоги Выдать и отправить чек клиенту после каждого поступления на счёт — обязанность самозанятого. Зарегистрировать чек можно в личном кабинете самозанятого в интернет-банке «Делобанка» или «СКБ-Банка». Работает просто: получаете деньги, вносите информацию о продаже через интернет-банк и отправляете чек клиенту. Вот как сформировать чек в личном кабинете «Делобанка»: 1. Зайдите в раздел «Самозанятые». Нажмите в строке «События» кнопку «Добавить». Напишите данные по продаже: статус клиента физлицо, юрлицо или ИП , название товара, размер платежа. Нажмите кнопку «Добавить продажу». Скачайте и отправьте чек заказчику по электронной почте или мессенджеру. А ещё можете отправить клиенту ссылку на чек. Налоговая сама считает, сколько налогов вы должны заплатить. В начале месяца вы получите уведомление из интернет-банка с общей суммой налога. Оплатить можно прямо с расчётного счёта. Срок — до 25 числа месяца, в котором пришло уведомление. Вопрос-ответ Мне придётся платить налоги со всех поступлений на счёт или карту? Вы платите налоги только с доходов, по которым выдаёте чек. Сумма доходов самозанятого может быть меньше, чем вы получили на счёт — если не все доходы связаны с предпринимательской деятельностью. Или больше — если фиксируете доходы, которые получили наличными или на карты других банков. Как зафиксировать продажу, если получил оплату наличными или на счёт в другом банке? Внесите продажу через раздел «Самозанятые» в том же порядке, что и при обычной продаже. Пополнять наличными на расчётный счёт обязательно. Таким же способом можно выдавать чеки за платежи, полученные на счета в других банках. Могу ли я подтвердить свои доходы, если хочу оформить ипотеку или кредит?