Банк России в пятницу сохранит ключевую ставку на уровне 16% годовых, считают опрошенные РИА Новости аналитики. Предстоящее в пятницу заседание Банка России по ключевой ставке можно считать техническим: кардинальных решений от него рынок не ждёт. В итоге, если процесс дезинфляции остановится, то ЦБ не исключает повышения ключевой ставки", – отметила Набиуллина. Как изменится ключевая ставка после заседания ЦБ 21 июля: прогнозы финансистов.
«Рекорды по чистой прибыли банкам уже точно гарантированы». Поднимет ли ЦБ ставку
ЦБ РФ установил официальный курс доллара на уровне 92,1314 рубля, курс евро — 98,7079 руб. Курс юаня составил 12,6716 руб. Согласно ЦБ доллар упал к рублю на 37 копеек, евро — на 21 копейку, а китайский юань снизился на 4 копейки по сравнению с официальным курсом четверга.
Важное значение для рыночных участников имеет не только само решение ЦБ, но и его риторика по итогам заседания. Если бы регулятор начал намекать на скорое снижение ключевой ставки, то банки бы начали заранее отыгрывать это событие, например ухудшая условия по средне- и долгосрочным депозитам, которые открываются на полгода и более. Но пока ЦБ не дает такого повода. Напротив, он показал, что будет держать ставку высокой дольше, чем планировал ранее. То есть, по сути, регулятор исключил понижение ставки летом, на которое многие надеялись. Более того, ставка и в следующем году будет сильно выше, чем ожидалось. И хотя в руководстве ЦБ ранее отмечали , что инфляция в России уже прошла свой пик, регулятор не намерен смягчать политику, пока тренд на замедление инфляции не станет очевидным и устойчивым.
Портфель необеспеченных потребительских ссуд достиг 14,1 трлн руб. Россия никогда не бывала в ситуации, подобной нынешней, поэтому рынок может неоднозначно воспринять дополнительное повышение ставки, сейчас это не требуется, пишут аналитики Райффайзенбанка в своем Telegram-канале Focus Pocus. Но и нейтральный сигнал может быть воспринят как смягчение риторики, поэтому ЦБ нужно придерживаться позиции о том, что «высокие ставки — это надолго», считают они.
Он отмечал, что его предположения о снижении ставки основаны на тенденциях, которые складываются в экономике. Путин говорил, что ставка будет снижаться и по мере развития проектов.
Экономист о заседании Центробанка по ключевой ставке: «Я бы еще повысил»
Что касается 2024 г., то в рамках среднесрочного прогноза среднегодовой уровень ключевой ставки в будущем году составит 12,5-14%. 15-16% с прежде ожидавшихся 13,5-15,5%, а на следующий год повысил до 10-12% с 8-10%, следует из среднесрочного прогноза регулятора."В базовом сценарии Банк России повысил прогноз средней ключевой ставки в 2024 и 2025 годах до 15,0–16. 13.11.2023, Новости ХМАО Югры.
ЦБ оставил ставку на уровне 16%
Высокие рыночные ставки поддерживают сберегательные настроения. При этом возросшие доходы позволяют населению одновременно наращивать сбережения и потребление. Кредитная активность остается высокой, но динамика кредитования неоднородна по секторам. Необеспеченное потребительское кредитование ускорилось. Ипотечное кредитование продолжает замедляться за счет рыночного сегмента. Корпоративное кредитование увеличилось в марте после умеренного роста в начале года.
Но в целом темпы прироста корпоративного кредитования снизились по сравнению с IV кварталом прошлого года с исключением сезонности. На среднесрочном горизонте баланс рисков для инфляции остается смещенным в сторону проинфляционных. Основные проинфляционные риски связаны с изменением условий внешней торговли в том числе под влиянием геополитической напряженности , с сохранением высоких инфляционных ожиданий и отклонения российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста, а также с траекторией нормализации бюджетной политики.
Возможно, будет дан сигнал, подтверждающий, что условия для снижения ключевой ставки могут сложиться во втором полугодии 2024 года», — считает Беленькая. Аналитик также озвучила несколько факторов, влияющих на решения Центробанка. Первое — регулятор считает, что текущее замедление инфляции в марте обусловлено разовыми факторами, а показатели устойчивой инфляции остаются на повышенных уровнях.
Рынок труда остался перегретым, потребительский спрос уверенно рос. Опережающие индикаторы сентября-октября указывают на сохранение высоких темпов роста экономики, — пояснил Коган. Невысокие шансы на успех, по словам экономиста, у прогнозов ЦБ по инфляции на конец года — в сентябре она ускорилась очень сильно. Экономика, бюджет и инфляция складываются выше прогнозов ЦБ. Но тут еще вмешивается чисто психологический фактор. И я склоняюсь, скорее, к тому, что будет именно по второму сценарию. Как можно помочь рублю Так как изменение ключевой ставки не имеет особого влияния на курс рубля, экономисты рассказали, какие ещё инструменты есть у Центробанка и властей, чтобы поддерживать рост российской валюты. Нефть дорогая, ограничения на возврат валютной выручки будут действовать еще пять месяцев, а значит, нет сомнений, что валюта дойдет до рынка, — уверен Евгений Коган. Еще один фактор укрепления в запасе — снижение объемов импорта.
Он начнет реализовываться по мере замедления темпов экономического роста из-за высоких процентных ставок. Георгий Остапкович отметил, что курс рубля — «палка о двух концах» для Минфина, поскольку свои плюсы и минусы есть и в росте, и в падении.
Такой закон Госдума приняла в июле этого года. Про ключевую ставку Эффект от повышения ключевой ставки до 15 процентов уже есть, например это более сбалансированная активность, прежде всего по потребительским, необеспеченным кредитам, отметила глава Центрального банка. При этом базовый сценарий ЦБ предполагает возвращение в следующем году инфляции к цели на уровне четырех процентов, соответственно, после этого можно будет начать снижать ставку, сказала Набиуллина.
Наша оценка сейчас — это 6-7 процентов, то есть это в 2026 году», — пояснила она. Однако, чтобы вернуть инфляцию к цели в конце 2024 года, придется поддерживать жесткую денежно-кредитную политику в течение нескольких кварталов, заметила председатель Центробанка. В то же время есть и неприятный момент: рост сопровождался увеличением цен на жилье и снижением качества кредитов. По словам Набиуллиной, ипотечные кредиты сегодня выдают заемщикам с уже высокой долговой нагрузкой. В будущем это может обернуться большими рисками и для банков, и для самих заемщиков.
Между тем застройщики не могут быстро увеличить объем строящегося жилья, и взрывной рост ипотеки в значительной степени уходит в рост цен. В среднем по стране цены на новостройки за три года выросли почти в два раза. Поэтому глава ЦБ поддержала предложение Вячеслава Володина внедрить дифференцированные процентные ставки по ипотеке в зависимости от среднего заработка в регионе.
ЦБ РФ сохранил ключевую ставку на уровне 16% и повысил прогноз ее траектории
Впрочем, прогноз средней ключевой ставки на два года регулятор повысил. В базовом сценарии Банк России повысил прогноз средней ключевой ставки в 2024 и 2025 годах до 15–16% и 10–12% соответственно». В пользу повышения ключевой ставки говорит ожидаемо высокая инфляция в ноябре, неожиданный скачок инфляционных ожиданий, всё еще высокие темпы роста ипотечного кредитования и отсутствие замедления роста в кредитовании корпоративном. Сейчас консенсуса в прогнозах уровня ключевой ставки среди участников рынка нет. 27 октября состоится очередное заседание Центробанка, после которого российские банки ожидают повышения ключевой ставки на еще один пункт, то есть до 14%, пишут "Известия" со ссылкой на представителей кредитных организаций. Прогноз среднегодовой ключевой ставки на 2024 и 2025 годы повышен. Она будет находиться в диапазоне 15,0–16,0% годовых в этом году и 10,0–12,0% годовых в следующем году.
Изменит ли ЦБ ключевую ставку в апреле 2023 года
Займы становятся дороже, население сокращает траты, в том числе на импортные товары. А это уравновешивает соотношение спроса и предложения на доллар. Главная новость по теме Ключевая ставка больше не влияет на курс. Что будет с долларом дальше Что будет с кредитами и депозитами Ключевая ставка — минимальный процент, под который Банк России выдает кредиты коммерческим банкам. После этого банки выдают кредиты компаниям и физическим лицам под собственный процент, который выше процента регулятора. После последнего повышения ключевой ставки ипотечные кредиты в крупных банках подорожали в среднем на 1—1,5 процентных пункта. Благодаря уже случившемуся росту эксперты не ожидают дальнейшего существенного роста, только если регулятор не поднимет ставку более чем на 1—2 процентных пункта. Кроме того, многие банки уже подняли ставки по льготной ипотеке до установленных правительством максимумов и не смогут увеличивать дальше.
Системообразующие российские банки уже скорректировали проценты по краткосрочным вкладам, но доходность лишь сравнялась со ставкой ЦБ. Какие проценты по депозитам сегодня? К примеру, в МКБ для того, чтобы получить максимальную доходность по вкладу или накопительному счету, необходимо ежемесячно тратить по карте этого же банка более 10-20-100 тысяч рублей. У Тинькова для максимального процента нужно оформить подписку на обслуживание, которая обходится в 199-1999 рублей в месяц. Ряд банков предлагают более привлекательные условия — но только новым клиентам. У Газпромбанка, Россельхозбанка, единственных, условия по накопительным счетам лучше, чем по вкладам. Но воспользоваться такими условиями могут тоже лишь те, кто ранее не обращался в эти банки. Ранее Банк России допускал дополнительное повышение ключевой ставки в случае усиления проинфляционных рисков. Следующее заседание Совета директоров ЦБ, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 15 сентября 2023 года. Как будет меняться доходность депозитов после 15 сентября. Прогнозы экспертов По рублевым вкладам проценты будут следовать ровно по той же траектории, что и ключевая ставка ЦБ. Тем не менее, нынешний относительно высокий уровень процентных ставок по вкладам — не навсегда. Какие нюансы нужно учитывать, оценивая перспективы дальнейших изменений процентов по депозитам? Решение Банка России 15 августа было объяснено масштабным обрушением рубля и соответствующим ожиданием инфляционных рисков. Вместе с тем, обрушение рубля продолжает негативно сказываться на уровне цен, что ставит под угрозу выполнение запланированного показателя по годовой инфляции. По этой причине на ближайшем заседании ЦБ, скорее всего, ключевая ставка повысится, — говорит доцент Государственного университета Управления, эксперт Госдумы и Центробанка РФ Константин Андрианов. Вывод Константина Андрианова: следует ожидать и дальнейшее повышение ставок по банковским депозитам. Но рассчитывать на серьезное увеличение не стоит. В отличие от ставок по кредитам, увеличение депозитных ставок пропорционально росту ключевой ставки, как правило, не происходит. Пока сложно сказать, как будет меняться ставка до конца года, так как во многом это будет зависеть от текущей экономической ситуации, уровня инфляции, Индекса потребительских цен, уровня ВВП и других, — согласна с Андриановым инвестиционный советник в реестре ЦБ, член экспертного совета по защите прав розничных инвесторов Юлия Кузнецова. Что будет к концу 2023 года — сказать сложно, так как нельзя исключить новые санкции и геополитические потрясения.
Банк России начал повышать ключевую ставку в июле 2023 года для борьбы с ускоряющейся инфляцией. К декабрю она выросла с 7,5 до 16 процентов годовых. При этом ЦБ удалось добиться своей цели, уровень инфляции получилось замедлить, а ее пик, по заверениям главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, уже остался позади. Она рассказала, что Центробанк сможет приступить к процедуре снижения ключевой ставки , предположительно, во втором полугодии 2024 года. Кроме того, ЦБ РФ уже во второй раз принял решение о сохранении ключевой ставки на уровне 16 процентов годовых. Предполагается, что при таком показателе уровень инфляции в стране снизится до 4—4,5 процента годовых уже в этом году. Экономист Николай Кульбака в свою очередь заявил, что на данный момент у ЦБ РФ нет серьезных оснований поднимать ключевую ставку из-за отсутствия роста инфляции.
Такое мнение предоставляется исключительно для целей ознакомления и не является рекомендацией для покупки, продажи ценных бумаг, принятия или непринятия каких-либо коммерческих или иных решений. За содержание сообщения и последствия его использования Интерфакс ответственности не несет.
Аналитики сделали прогноз по ключевой ставке перед заседанием Центробанка
— Сбербанк надеется на снижения ключевой ставки ЦБ уже в 2023 году, сообщил зампред правления крупнейшего российского банка Анатолий Попов. Центробанк обещает снизить ключевую ставку, когда инфляция вернется к целевым 4%. Сейчас ставка составляет не рекордные, но ощутимые для экономики 15% годовых, и это больно бьет по отечественному бизнесу и самим россиянам, которые не могут взять кредиты и ипотеку. Прогнозы по инфляции и по средней ставке повышены.
Экономисты спрогнозировали, как Центробанк изменит ключевую ставку
Центробанк оставил ключевую ставку неизменной — 16% — и отметил, что период жесткой денежно-кредитной политики будет дольше, чем прогнозировалось. По прогнозам сего документа отмечается и прогноз ключевой ставки ЦБ РФ на будущий год. По прогнозам сего документа отмечается и прогноз ключевой ставки ЦБ РФ на будущий год. Более того, ожидать снижения ключевой ставки до весны в принципе не стоит.